O nás
Kdo stojí za Skupinou Dvořák a jak pracujeme
Jsme malá pražská firma s jasným zaměřením: pomáháme lidem, aby do důchodu vstupovali s konkrétním plánem, ne s nejistotou.
Co děláme a pro koho
Skupina Dvořák je nezávislá poradenská firma zaměřená výhradně na plánování důchodu a dlouhodobou finanční bezpečnost. Nesídlíme pod střechou banky ani pojišťovny — naši poradci nemají obchodní plány na konkrétní produkty třetích stran. Pracujeme za honorář nebo za jasně dohodnutou provizi, kterou vždy předem sdělíme. Naši typičtí klienti jsou lidé ve věku 45–65 let, kteří si vydělali majetek prací nebo podnikáním a nyní chtějí vědět, zda jim vydrží. Obsluhujeme také páry, které se blíží důchodu s různými finančními historiemi a potřebují sjednotit jejich plány do jednoho funkčního celku. Geograficky sloužíme primárně Praze a Středočeskému kraji, ale díky videokonzultacím máme klienty po celé republice — od Ostravy po Český Krumlov.
Jak pracujeme — proces a hodnoty
Každý nový klient prochází třífázovým procesem. V první fázi mapujeme: shromáždíme a roztřídíme všechna stávající finanční aktiva, závazky a pojistná krytí. Ve druhé fázi analyzujeme: porovnáváme, kde jsou mezery, duplicity nebo zbytečné náklady, a modelujeme různé scénáře odchodu do důchodu v softwaru, který pracuje se skutečnými tržními daty. Ve třetí fázi doporučujeme: klient dostane písemný plán s prioritizovanými kroky, časovým harmonogramem a jasně vymezenou odpovědností — co udělá klient a co zajistíme my. Od roku 2011 jsme takto dokončili přes 340 individuálních plánů. Každý rok aktualizujeme přibližně 180 z nich, protože se mění trhy, legislativa i osobní situace klientů. Důležité je říci také to, čím nejsme: nejsme správci aktiv, neprovozujeme investiční fond a nevykonáváme notářské ani právní služby. Tam, kde překračujeme hranice svého odborného záběru, klienty otevřeně odkazujeme na ověřené specialisty.
Navštivte nás nebo nám napište
Naše kancelář je otevřena od pondělí do pátku. Rádi odpovíme na Vaše otázky osobně i e-mailem.
Napsat nám